Выявление и предотвращение мошенничества

Большинство "слишком хороших, чтобы быть правдой" предложений - это мошенничество. Ниже мы предлагаем информацию о том, как распознать и избежать мошенничества, чтобы обезопасить себя и свои финансы.

Любой человек может стать жертвой мошенничества. В 2022 году каждый четвертый человек сказал, что потерял деньги в результате мошенничества.

• Люди в возрасте 20-29 лет сообщали о потере денег в результате мошенничества чаще, чем люди в возрасте 70+. 
• В то время как молодые люди теряли деньги в 41% случаев, пожилые люди теряли деньги только в 17%. 
• Однако когда пожилые люди теряли деньги, они теряли значительно большую сумму.

Приемы, используемые мошенниками

1. Предвзятое отношение к правде - Использование человеческой склонности или предположения, что другие говорят правду, особенно когда это повторяется постоянно.
2. Нога в двери - Заставив вас сначала взять на себя небольшие обязательства, люди захотят оставаться последовательными, и им будет трудно сказать "нет" после того, как они сказали "да" раньше. Мошенники таким образом набирают обороты.
3. Финансовая уязвимость - Часто хищники выбирают людей, которые ищут облегчения от финансового стресса.

Мошенники охотятся за вашей персональной информацией (PII)

• Учетные данные - SSN, свидетельство о рождении, водительские права, финансовые счета, имена пользователей и пароли.
• Атрибуты - имя, номер телефона, адрес, номерной знак, дата рождения
• Биометрия - отпечатки пальцев, фотографии, голосовой отпечаток
• Поведение - привычки расходования средств, активность просмотра веб-страниц, путешествия, геолокация, онлайн-викторины

Чем больше мошенник знает о вас, тем легче ему вас обмануть. Чем больше информации о вас находится в открытом доступе в Интернете, тем легче преступникам вас обмануть. 

То, что говорят только мошенники

• "Действуйте немедленно!" Это мошенничество. Мошенники используют давление, чтобы у вас не было времени на раздумья. Но давление на вас с целью заставить действовать немедленно - это всегда признак мошенничества. Это также повод остановиться.
• "Говорите только то, что я вам скажу". Это мошенничество. Как только кто-то скажет вам лгать кому бы то ни было - включая банковских служащих или инвестиционных брокеров, - остановитесь. Это мошенничество.
• "Не доверяйте никому. Они в этом замешаны". Это мошенничество. Мошенники хотят отрезать вас от всех, кто может помешать вам.
• "Сделайте [это] или вас арестуют". Это мошенничество. Любая подобная угроза - ложь. Никому не нужны деньги или информация, чтобы уберечь вас от тюрьмы, предотвратить депортацию или избежать больших штрафов. Все это мошенничество.
• "Не вешайте трубку". Это мошенничество. Если кто-то хочет держать вас на телефоне, пока вы снимаете или переводите деньги, покупаете подарочные карты или делаете что-то еще, о чем он вас просит, - это мошенник. Повесьте трубку.

А вот список вещей, которые вам посоветуют сделать только мошенники

• "Переместите свои деньги, чтобы защитить их" это мошенничество. Никто не скажет вам перевести или снять деньги с вашего банковского или инвестиционного счета. Но мошенники скажут.
• "Выводите деньги и покупайте золотые слитки" это мошенничество. Всегда. Каждый раз.
• "Снять наличные и отдать их [кому угодно]" это мошенничество. Неважно, кому они говорят: это мошенничество. Не отдавайте их курьеру, не доставляйте их куда-либо, не отправляйте их. Это мошенничество.
• "Купить подарочные карты" это мошенничество. Никогда не стоит оплачивать что-либо подарочной картой. А если вы сообщите PIN-код на обратной стороне карты, ваши деньги пропадут.

Другие тревожные сигналы

• Если это слишком хорошо, чтобы быть правдой, это, скорее всего, неправда.
• Тот, кто давит на вас, требуя как можно быстрее получить деньги.
• Тактика продаж под высоким давлением
• Тактика страха
• Запрос номеров банковских счетов и маршрутных листов
• Тот, кто не хочет, чтобы вы обсуждали телефонный разговор с близким человеком.
• Лицо, выдающее себя за сотрудника правоохранительных органов или представителя власти

Как избежать мошенничества

• Блокируйте нежелательные звонки и текстовые сообщения. Примите меры для блокировки нежелательных звонков и фильтрации нежелательных текстовых сообщений.
• Не сообщайте свою личную или финансовую информацию в ответ на просьбу, которой вы не ожидали. Честные организации не будут звонить, отправлять электронные письма или смс с просьбой предоставить вам личную информацию, например номер социального страхования, банковского счета или кредитной карты.
• Если вы получили электронное или текстовое сообщение от компании, с которой ведете дела, и вам кажется, что оно настоящее, все равно лучше не переходить по ссылкам. Вместо этого свяжитесь с ними через веб-сайт, который, как вы знаете, заслуживает доверия. Или найдите их номер телефона. Не звоните по номеру, который они вам дали, или по номеру с определителя номера.
• Не поддавайтесь давлению, требующему действовать немедленно. Честные компании дадут вам время на принятие решения. Любой, кто заставляет вас заплатить или предоставить свои личные данные, - мошенник.
• Знайте, как мошенники предлагают вам заплатить. Никогда не платите тому, кто настаивает, что вы можете расплатиться только криптовалютой, электронным переводом Western Union или MoneyGram, платежным приложением или подарочной картой. И никогда не пополняйте чек и не отправляйте деньги обратно.
• Остановитесь и поговорите с кем-нибудь, кому вы доверяете. Прежде чем предпринимать что-либо еще, расскажите кому-нибудь - другу, члену семьи, соседу - о том, что произошло. Разговор об этом может помочь вам понять, что это мошенничество.